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Fundos, o mercado de fundos americano permite ao investidor a escolha de diversas opções de investimentos e estratégias além da simples compra de acões de uma empresa, é um verdadeiro cassino, aonde podemos "apostar" em vários Indices, Setores, Paises, Moedas....., podemos lucrar tanto na alta como na baixa com ou sem alavancagem.
Os fundos abaixo relacionados se bem utilizados e balanceados ajudam a diversificar, a alavancar e a proteger sua carteira de investimento.
Os fundos abaixo relacionados se bem utilizados e balanceados ajudam a diversificar, a alavancar e a proteger sua carteira de investimento.
Fundos de Ações / Produtos Financeiros & Bonds
Fundos de Indices e Setores sem alavancagem (Long ou seja lucro somente na alta)
ETF - Exchange Traded Funds - Index Funds
Liquidez diária, negociado igual a uma ação, ideal para um day trade ou seja compra
e venda durante o pregão ou para diversificar o risco, seguem a performance de um Indice, de um Setor ou outro produto financeiro . ETF, Ishares, PowerShares, Holders e Trust Series. Para ver a composicão de cada fundo visite o site www.nasdaq.com ou www.amex.com
Os mais populares são: Diamonds Trust ,que acompanha o Indice Dow Jones - DIA
SPDR Trust, Spyder,que acompanha o Indice S&P 500 - SPY
Power Shares QQQ,que acompanha o Indice Nasdaq 100 - QQQQ
ETF - Exchange Traded Funds - Index Funds
Liquidez diária, negociado igual a uma ação, ideal para um day trade ou seja compra
e venda durante o pregão ou para diversificar o risco, seguem a performance de um Indice, de um Setor ou outro produto financeiro . ETF, Ishares, PowerShares, Holders e Trust Series. Para ver a composicão de cada fundo visite o site www.nasdaq.com ou www.amex.com
Os mais populares são: Diamonds Trust ,que acompanha o Indice Dow Jones - DIA
SPDR Trust, Spyder,que acompanha o Indice S&P 500 - SPY
Power Shares QQQ,que acompanha o Indice Nasdaq 100 - QQQQ
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Mutual Funds (Long porem alguns fundos são balanceados minimizando perdas na baixa)
Liquidez e outros fatores vão depender de cada gestor, existe um universo enorme de fundos, aqui no Brasil podemos comparar com os Fundos de Ações, a maioria destes fundos são formados por ações de várias empresas, existem também os fundos com empresas de um determinado setor bem como fundos de indices.
Caso a liquidez seja diária o preço de compra e venda será o do fechamento do dia.
Fundos na moda desde 2006/2007 são os focados nos setores de energia (óleo, gás e ethanol) e energia limpa em 1998/200 eram os fundos focados na Internet, os famosos ".com"
Bom site para pesquisa: http://www.morningstar.com/Cover/Funds.html?hnav=fundsCvr
Liquidez e outros fatores vão depender de cada gestor, existe um universo enorme de fundos, aqui no Brasil podemos comparar com os Fundos de Ações, a maioria destes fundos são formados por ações de várias empresas, existem também os fundos com empresas de um determinado setor bem como fundos de indices.
Caso a liquidez seja diária o preço de compra e venda será o do fechamento do dia.
Fundos na moda desde 2006/2007 são os focados nos setores de energia (óleo, gás e ethanol) e energia limpa em 1998/200 eram os fundos focados na Internet, os famosos ".com"
Bom site para pesquisa: http://www.morningstar.com/Cover/Funds.html?hnav=fundsCvr
Fundos de Indices e Setores com alavancagem (Long ou Short lucro na alta ou na baixa)
Proshares e Rydex
Proshares, liquidez diária, negociado igual a uma ação, ideal para um day trade ou seja compra e venda durante o pregão ou para diversificar o risco alavancando sua carteira, seguem a performance de um Indice ou Setor com alavancagem de 200% .
Os fundos da Rydex tem liquidez diária com saida ao preço do fechamento do dia, alguns fundos da Rydex tem penalidade caso a venda seja efetuado antes do periodo determinado pelo fundo, pode ser considerado como um Mutual Fund agressivo. Alavancagem de 125 a 200%. Bom para diversificar e alavancar sua carteira .
Para ver a composicão e regras de cada fundo visite os sites:
Rydex Funds http://www.rydexfunds.com/ourproducts/fund_profiles.shtml
ProShares Funds http://www.proshares.com/funds?products=&fundType=
Os mais populares são: Proshrs Ultra QQQ 200% do Indice Nasdaq 100 - QLD (ganho de 2x na alta)
Proshrs Ultra short QQQ 200% Indice Nasdaq - QID (ganho de 2x na baixa)
Rydex OTC 2x Strategy 200% do Indice Nadaq 100 - RYVYX (ganho de 2x na alta)
Proshares e Rydex
Proshares, liquidez diária, negociado igual a uma ação, ideal para um day trade ou seja compra e venda durante o pregão ou para diversificar o risco alavancando sua carteira, seguem a performance de um Indice ou Setor com alavancagem de 200% .
Os fundos da Rydex tem liquidez diária com saida ao preço do fechamento do dia, alguns fundos da Rydex tem penalidade caso a venda seja efetuado antes do periodo determinado pelo fundo, pode ser considerado como um Mutual Fund agressivo. Alavancagem de 125 a 200%. Bom para diversificar e alavancar sua carteira .
Para ver a composicão e regras de cada fundo visite os sites:
Rydex Funds http://www.rydexfunds.com/ourproducts/fund_profiles.shtml
ProShares Funds http://www.proshares.com/funds?products=&fundType=
Os mais populares são: Proshrs Ultra QQQ 200% do Indice Nasdaq 100 - QLD (ganho de 2x na alta)
Proshrs Ultra short QQQ 200% Indice Nasdaq - QID (ganho de 2x na baixa)
Rydex OTC 2x Strategy 200% do Indice Nadaq 100 - RYVYX (ganho de 2x na alta)
Bonds, existem 4 categorias importantes de bonds no mercado, Corporativos, Tesouro Americano,Municipais e de Paises. Eles são classificados de acordo com o grau risco ou seja da garantia do pagamento dos juros e de um possivel default ( não pagamento ) por empresas especializadas como a Moody`s, Fitch e a Standart&Poors.
Os bonds de alto risco que tem os melhores rendimentos são chamdos de High Yield, são bonds de empresas ou paises em dificuldade que lancam bonds no mercado para captar dinheiro a juros bem acima do mercado.
Os bonds de algumas empresas do Brasil bem como do Governo eram considerados High Yields mas atualmente muitos já estão com classificação de Grau de Investimento ( Investment Grade )
Um exemplo, em 1997 um Bonds do Governo pagava em media 11 a 12% enquanto um Bond de uma empresa americana pagava algo em torno de 4 a 6%.
Sites para aprender mais sobre bonds e procura de papeis atraves de critérios estipulados
http://www.pimco.com/LeftNav/BondResources/Default.htm
http://money.cnn.com/magazines/moneymag/money101/lesson7/index.htm
http://screen.yahoo.com/bonds.html
Entenda como funciona um Bond com o exemplo abaixo:
Os bonds de alto risco que tem os melhores rendimentos são chamdos de High Yield, são bonds de empresas ou paises em dificuldade que lancam bonds no mercado para captar dinheiro a juros bem acima do mercado.
Os bonds de algumas empresas do Brasil bem como do Governo eram considerados High Yields mas atualmente muitos já estão com classificação de Grau de Investimento ( Investment Grade )
Um exemplo, em 1997 um Bonds do Governo pagava em media 11 a 12% enquanto um Bond de uma empresa americana pagava algo em torno de 4 a 6%.
Sites para aprender mais sobre bonds e procura de papeis atraves de critérios estipulados
http://www.pimco.com/LeftNav/BondResources/Default.htm
http://money.cnn.com/magazines/moneymag/money101/lesson7/index.htm
http://screen.yahoo.com/bonds.html
Entenda como funciona um Bond com o exemplo abaixo:
Vamos analisar o Bond Corporativo da empresa Household:
Valor de face (par value): Valor de uma obrigação, nota ou outro título como expresso no certificado ou instrumento. Apesar do preço das obrigações flutuar a partir do momento de emissão até o seu resgate, eles são resgatados no prazo de vencimento pelo seu valor de face, a menos que tenha ocorrido default. O valor de face é o montante sobre o qual o pagamento de juros é calculado. No exemplo, o bond tem como valor de face de U$100 e juros de 8%, portanto se aplicarmos U$ 100.000 recebemos U$8.000 ao ano até o seu vencimento.
Preço do Bond : no dia ele esta valendo 108.66 (8.66 acima do valor de face) ou seja para investir
U$ 100.000 voce teria que pagar U$ 108.660, caso o preço no dia estivesse 95.00
e apenas investirmos U$ 50.000 voce pagaria apenas U$ 47.500
Resta lembrar que ao compramos um bond temos que pagar tambem os juros
acumulados a quem nos vendeu.
Entenda que voce mesmo pagando U$ 108.660 e U$ 47.500 seu rendimento sempre será
sobre 100% do valor de face que para o Bond da Household e de 100.00 portanto o coupon
sera calculado encima de U$ 100.000 e U$ 50.000 que foram os valores investidos tomando
como base os valor de face.
Simulação de Compra de Bond para entendermos melhor Click aqui para ver
Coupon % : este bond esta pagando um juro anual de 8.0% portanto como investimos U$ 100.000
nos dois exemplos acima teriamos ao ano um rendimento de U$ 8.000,00 até o vencimento.
O coupon pode ser pago nos seguintes periodos: Quadrimestral, Semestral ou Anual
Maturity: é o vencimento deste bond, dia 1 de julho de 2010
YTM (yield to maturity): e quanto o Bond na realidade vai render ao ano ate o final dele caso voce compre
na data de hoje e segure até o final, este valor muda de acordo com o preço e as taxas de
juros do mercado.
Current Yield %: retorno esperado caso o investidor fique com o bond durante 1 ano. O que interessa na hora
da compra e o YTM.
Rating: classificação do Bond quanto ao grau de risco AA é um grau abaixo do melhor grau AAA.
Callable bond
Bond com opção de compra embutida. O emissor do título pode recomprar o título antecipadamente, por um determinado preço em uma data específica
Zero bond
Um bond sem coupon de juros é denominada de zero-cupom.
Valor de face (par value): Valor de uma obrigação, nota ou outro título como expresso no certificado ou instrumento. Apesar do preço das obrigações flutuar a partir do momento de emissão até o seu resgate, eles são resgatados no prazo de vencimento pelo seu valor de face, a menos que tenha ocorrido default. O valor de face é o montante sobre o qual o pagamento de juros é calculado. No exemplo, o bond tem como valor de face de U$100 e juros de 8%, portanto se aplicarmos U$ 100.000 recebemos U$8.000 ao ano até o seu vencimento.
Preço do Bond : no dia ele esta valendo 108.66 (8.66 acima do valor de face) ou seja para investir
U$ 100.000 voce teria que pagar U$ 108.660, caso o preço no dia estivesse 95.00
e apenas investirmos U$ 50.000 voce pagaria apenas U$ 47.500
Resta lembrar que ao compramos um bond temos que pagar tambem os juros
acumulados a quem nos vendeu.
Entenda que voce mesmo pagando U$ 108.660 e U$ 47.500 seu rendimento sempre será
sobre 100% do valor de face que para o Bond da Household e de 100.00 portanto o coupon
sera calculado encima de U$ 100.000 e U$ 50.000 que foram os valores investidos tomando
como base os valor de face.
Simulação de Compra de Bond para entendermos melhor Click aqui para ver
Coupon % : este bond esta pagando um juro anual de 8.0% portanto como investimos U$ 100.000
nos dois exemplos acima teriamos ao ano um rendimento de U$ 8.000,00 até o vencimento.
O coupon pode ser pago nos seguintes periodos: Quadrimestral, Semestral ou Anual
Maturity: é o vencimento deste bond, dia 1 de julho de 2010
YTM (yield to maturity): e quanto o Bond na realidade vai render ao ano ate o final dele caso voce compre
na data de hoje e segure até o final, este valor muda de acordo com o preço e as taxas de
juros do mercado.
Current Yield %: retorno esperado caso o investidor fique com o bond durante 1 ano. O que interessa na hora
da compra e o YTM.
Rating: classificação do Bond quanto ao grau de risco AA é um grau abaixo do melhor grau AAA.
Callable bond
Bond com opção de compra embutida. O emissor do título pode recomprar o título antecipadamente, por um determinado preço em uma data específica
Zero bond
Um bond sem coupon de juros é denominada de zero-cupom.
